Si è conclusa la quarta edizione dei ETF Asset Allocation Awards, la competizione di rendimento assoluto fra portafogli virtuali investiti in Exchange Traded Product.

Il concorso è stato organizzato da CFA Society Italy affiliata a CFA Institute – l’associazione globale di professionisti nel settore finanziario, costituita da gestori di portafoglio, analisti, consulenti finanziari, docenti e altri professionisti del settore – e iShares – piattaforma ETF di BlackRock.

L’iniziativa, aperta agli Investitori Professionali e ai soci di CFA Society Italy, ha visto la partecipazione di 269 professionisti, che si sono confrontati nella costruzione di portafogli di investimento total return, investibili tra gli oltre 70 fondi di iShares disponibili su Borsa Italiana.

Nel corso della competizione, dal 24 aprile al 25 giugno, i concorrenti hanno investito un capitale virtuale di 1 milione di Euro, rispettando specifici vincoli di diversificazione, che prevedevano un’esposizione in ciascun ETF tra il 5% e il 30% del portafoglio complessivo.

Nella classifica generale, tra tutti gli investitori professionali partecipanti, si sono distinti per rendimenti totali più elevati i portafogli di:
1° posto– Andrea Zuccheri, CFA (Sumus capital SA) con un rendimento dell’8,01% e volatilità 13,87
2° posto– Gianluca Piovani (Banca di Bologna) con un rendimento del 5,37% e volatilità del 13,42
3° posto– Alberto Testori (CNP Vita) con un rendimento del 4,47% e volatilità dell’11,13

Nell’ambito della categoria “specifica”, dedicata ai soli Soci CFA, sono stati premiati i portafogli di:
1° posto– Luca Colussa, CFA (Generali Investments Europe) con un rendimento del 4.2% e volatilità dell’11.10%
2° posto– Filippo Fink, CFA (BSI SA) con un rendimento del 3,44% e volatilità del 10,36%
3° posto– Simone Zottarel, CFA (Generali Investments Europe S.p.A.) con un rendimento del 3,36% e volatilità del 6,25%.

Bravi tutti e, soprattutto, complimenti Alberto!

Si informano i Contraenti del prodotto UniOpportunità Accumulo che la Compagnia ha provveduto a rideterminare la misura annua minima di rivalutazione garantita da riconoscere alla parte dei premi investiti nella Gestione Separata CNP Garantito.  

Per i contratti per i quali siano trascorsi almeno cinque anni dalla data di decorrenza, la nuova misura del Tasso Minimo Garantito (TMG) da riconoscere alla parte dei premi che verranno investiti nella Gestione Separata a partire dal mese di settembre 2016 sarà pari a zero. Nulla varia per i premi versati precedentemente, per i quali il TMG continuerà ad essere 1,50% per tutta la durata contrattuale.  

Tale decisione è da ricondurre alle mutate condizioni dei mercati finanziari e dei tassi di interesse rispetto a quelle presenti al momento della stipula del Contratto; in particolare il protrarsi di uno scenario di mercato caratterizzato da bassi tassi di interesse, che in alcuni casi hanno assunto anche valori negativi, ha indotto la Compagnia, nell’ottica di una gestione prudente, ad effettuare la modifica sopra descritta.

In ogni caso il contratto continuerà a beneficiare, secondo quanto contrattualmente previsto, dei rendimenti della Gestione Separata collegata al prodotto e, indipendentemente da tali rendimenti, la Compagnia continuerà a garantire la conservazione del capitale investito nella Gestione Separata CNP Garantito.

A seguito dell’attività di gestione e salvaguardia svolta dalla Compagnia, per il tramite del Gestore Pioneer Investment Management SGRpA, si è resa necessaria la rimozione dell’OICR “FIDELITY FUNDS-EUR HIGH YIELD (LU0251130802), al momento non più idoneo ad appartenere al paniere di My Selection.

Le risultanze prodotte dall’attività di monitoraggio costantemente condotta evidenziano un deterioramento della qualità delle performance dell’OICR sopra menzionato. Si ritiene che tale deterioramento sia riconducibile, tra l’altro, anche al livello raggiunto dalle masse in gestione: tale livello potrebbe avere impatti potenzialmente negativi sul processo gestionale e sulle opportunità di rendimento dell’OICR su un orizzonte di medio termine.

Di conseguenza, come previsto dalle Condizioni di Contratto, per tutti i Clienti che hanno sottoscritto tale OICR verrà effettuato uno switch automatico delle quote investite nell’OICR “FIDELITY FUNDS-EUR HIGH YIELD” verso l’OICR “PIONEER FUNDS-EURO HIGH YIELD” (LU0229386650), già presente nel paniere di MY SELECTION.

I due OICR appartengono alla medesima macro-categoria o asset-class.

L’Investitore-Contraente, successivamente all’operazione, potrà liberamente decidere una diversa allocazione degli investimenti tramite un nuovo switch volontario, nei limiti di quanto previsto dalle Condizioni di Contratto, modificando in tal modo le scelte della Compagnia.

Inoltre, la Compagnia, al fine di mantenere costante la qualità del paniere di OICR collegato al prodotto MY SELECTION, ha deciso di mettere a disposizione dell’Investitore-Contraente, a partire dalla data del 18/01/2016, i seguenti nuovi OICR:

• Allianz Europe Equity Growth Select (LU0920839346)
• BGF - Global-Multi Asset Income (LU0813497111)
• BlackRock Global Funds - Global Allocation Euro Hdg (LU0212926132)
• Fidelity - Global Multi Asset Income (LU1116430247)
• Franklin US Opportunities (LU0316494391)
• Invesco - Global Equity Income (EURO Hdg) (LU0794791870)
• Invesco - Global Total Return (Hdg) (LU0534239909)
• Pioneer Funds - Absolute Return Multi-Strategy (LU0363630889)
• Pioneer Funds - Global Multi-Asset Target Income (LU1326998520)

Si ricorda che sarà possibile investire nei nuovi OICR anche mediante le operazioni di switch volontario o di versamento aggiuntivo, nei limiti di quanto previsto dalle Condizioni di Contratto.

Gentili Clienti,

dal 1 ottobre 2015, è on line il nostro nuovo sito web.

In questi ultimi mesi abbiamo lavorato per rinnovarlo e siamo partiti dall’analisi delle richieste che ci avete fatto, scrivendoci o telefonandoci.

L'obiettivo del nuovo sito è quello di fornirVi un servizio di eccellenza per tutta la fase del “post vendita”, che crediamo essere un momento fondamentale per un ulteriore aumento della vostra soddisfazione.

La caratteristica principale del nuovo sito è, infatti, una ricca area privata, dove potrete trovare tutte le informazioni relative ai Vostri contratti e alle operazioni effettuabili.

Vi invitiamo quindi a Registrarvi all’area Privata o, se siete già registrati al vecchio sito, ad Accedere utilizzando come username l’indirizzo mail usato per la precedente registrazione, e il PIN in vostro possesso.

In ogni caso siamo a vostra disposizione e ci trovate Qui

Si informano i Contraenti dei contratti UniGarantito Free, sottoscritti prima del 18 maggio 2009, che la Compagnia, a seguito della variazione del tasso massimo di interesse garantibile determinato da IVASS, si è avvalsa della facoltà prevista nel relativo Fascicolo Informativo ed ha provveduto a ridefinire il tasso minimo garantito da attribuire ai versamenti aggiuntivi che verranno effettuati a partire dal 18/05/2015, stabilendo che lo stesso sia pari all'1% annuo per dieci anni dalla data di ciascun versamento.
Si precisa che nessuna variazione è stata apportata in relazione ai premi versati fino a tale data.

Si informa che la Legge di Stabilità a partire dal 1° gennaio 2015 ha disposto anche l'incremento dell'aliquota dell'imposta sostitutiva al 20% da applicare sul risultato netto maturato dai fondi pensione e l'applicazione di un correttivo, al fine di rendere la tassazione pari al 12,5%, per la parte investita in titoli di Stato ed equiparati.
E' altresì attribuito un credito d'imposta pari al 9% del risultato netto annuo assoggettato all'imposta a condizione che un ammontare corrispondente a tale risultato sia investito in attività finanziarie a medio/lungo termine da individuarsi con apposito decreto attuativo.

Si informa che dal 1° gennaio 2015, per effetto della Legge di Stabilità, Legge n. 190 del 23.12.2014, le somme corrisposte in caso di decesso sono esenti dall'IRPEF limitatamente alla quota di capitale liquidato corrispondente alla copertura del rischio demografico. Inoltre, ai rendimenti compresi nei capitali liquidati in caso di decesso è stata estesa l'applicazione dell'aliquota dell'imposta sostitutiva nella misura del 26%.
L'aliquota dell'imposta sostitutiva è diminuita al 12,5% per la quota forfettariamente riferita ai proventi derivanti dalle obbligazioni e dagli altri titoli di cui all'articolo 31 del DPR 601/1973 ed equiparati e dalle obbligazioni emesse dagli Stati e relativi enti territoriali, inclusi nella lista di cui al decreto emanato ai sensi dell'articolo 168-bis del DPR 917/1986.

Si informano i Contraenti del contratto UniGarantito Special Bonus che, in conformità con quanto previsto nel relativo Fascicolo Informativo, la Compagnia ha provveduto a rideterminare la misura annua minima di rivalutazione garantita da applicare al contratto trascorsi tre anni dalla decorrenza dello stesso.

Il nuovo tasso, che entrerà in vigore trascorsi tre anni dalla data di decorrenza del contratto, sarà pari allo 0,01%.

Tale decisione è da ricondurre alle mutate condizioni dei mercati finanziari e dei tassi di interesse rispetto a quelle sussistenti al momento della stipula del Contratto.

Si informano i Contraenti del contratto UniGarantito Free che la Compagnia, a seguito della variazione del tasso massimo di interesse garantibile determinato da IVASS, si è avvalsa della facoltà prevista nel relativo Fascicolo Informativo ed ha provveduto a ridefinire il tasso minimo garantito da attribuire ai versamenti aggiuntivi che verranno effettuati a partire dal 28/07/2014, stabilendo che lo stesso sia pari al 2,25% annuo per dieci anni dalla data di ciascun versamento.
Si precisa che nessuna variazione è stata apportata in relazione ai premi versati fino a tale data.