A seguito dell'attività di gestione e salvaguardia svolta dalla Compagnia, per il tramite del Gestore Pioneer Investment Management SGRpA, si è resa necessaria l'eliminazione di tre OICR al momento non più idonei ad appartenere al paniere di My Selection, nel dettaglio: PIONEER US RESEARCH (LU0085424652); PIONEER SF CURVE 1-3 Yrs (LU0271690660); ALLIANZ FLEX BOND STRATEGY (LU0639172575).
Le risultanze prodotte dall'attività di monitoraggio costantemente condotta dal Gestore hanno, infatti, evidenziato un progressivo deterioramento delle performance dei 3 OICR sopra menzionati rispetto agli altri OICR appartenenti alle rispettive macro categorie o asset class:
- L'OICR PIONEER US RESEARCH ha mostrato un deterioramento della performance rilevata durante l'anno ed il persistere di performance mediamente inferiori, rispetto ai fondi della categoria equity US, ha indotto il gestore a optare per un fondo - PIONEER FUNDS - U.S. FUNDAMENTAL GROWTH - già presente nel paniere di My Selection, più focalizzato sull'analisi dei fondamentali del team di ricerca e concentrato su un numero minore di titoli;
- L'OICR PIONEER SF EURO CURVE 1-3 Yrs, concentrato su titoli a 1-3 anni delle emissioni governative, ha indotto il Gestore, in considerazione dei tassi di interesse giunti al minimo storico in questo comparto, a optare per una soluzione più flessibile in grado di cogliere le opportunità sia del comparto corporate che governativo - BGF EURO SHORT DURATION BOND EUR- già presente nel paniere di My Selection.
- L'OICR ALLIANZ FLEX BOND STRATEGY ha registrato negli ultimi due anni performance negative a fronte delle opportunità offerte dal mercato di riferimento, tale osservazione ha indotto il gestore a optare per il fondo - BGF - FIGO - già presente nel paniere di My Selection, che ha avuto un comportamento più coerente ai propri obiettivi sia nel breve che sul medio-lungo termine.
Per tali motivi, come previsto dalle Condizioni di Contratto, per tutti i Clienti che hanno sottoscritto tali OICR verrà effettuato uno switch automatico delle quote detenute come di seguito schematizzato:
Isin | Fondo SWITCH OUT | Isin | Fondo SWITCH IN | |
LU0085424652 | Pioneer Funds - US Research | ⇒ | LU0347184581 | Pioneer Funds – U.S. Fundamental Growth |
LU0271690660 | Pioneer SF - Euro Curve 1-3 Yrs | ⇒ | LU0093504115 | BGF Euro Short Duration Bond EUR |
LU0639172575 | Allianz Flex Bond Strategy | ⇒ | LU0093504115 | BGF Euro Short Duration Bond EUR |
L'Investitore-Contraente, successivamente all'operazione, potrà liberamente decidere una diversa allocazione degli investimenti tramite un nuovo switch, nei limiti di quanto previsto dalle Condizioni di Contratto e modificare, in tal modo, le scelte della Compagnia.
CNP UniCredit Vita S.p.A.