Il prodotto d’investimento assicurativo My Selection Smart promuove caratteristiche ambientali e/o sociali, ma non ha come obiettivo un investimento sostenibile. A tal fine, il prodotto prevede una componente di investimento indiretta tramite OICR esterni e/o tramite ETF (56 OICR e 6 ETF). Nello specifico, l’offerta “sostenibile” è composta da 51 OICR, di cui 48 promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali mentre 3 perseguono obiettivi di investimento sostenibile. Il prodotto mette quindi a disposizione il 77% (48 fondi su un totale di 62) di opzioni di investimento che promuovono caratteristiche ambientali o sociali ed il 5% (3 fondi su un totale di 62) di opzioni di investimento che hanno come obiettivo investimenti sostenibili, per un totale del 82% di opzioni d’investimento sostenibile selezionabili.

CNP UniCredit Vita Spa organizza l’offerta finanziaria e la relativa attività di gestione in modo tale che gli OICR sostenibili messi a disposizione permettano la costruzione di una asset allocation coerente con qualsiasi profilo di rischio/rendimento adeguato alle preferenze della clientela. In particolare, la Compagnia adotta una strategia di “investitore responsabile”, con l’obiettivo di proteggere le attività finanziarie alla base degli impegni nei confronti degli assicurati e di creare valore finanziario ed extra-finanziario. L’analisi adottata nella gestione dei fondi esterni “sostenibili” prende in considerazione fattori quali l’integrazione di elementi ambientali e sociali nelle strategie e nelle politiche aziendali, la solidità della struttura di corporate governance, l’esposizione ai rischi reputazionali dell’azienda e gli strumenti di risk management di cui essa si sia dotata. In aggiunta, al fine di garantire nel continuo la promozione delle caratteristiche ambientali e sociali da parte del prodotto d’investimento assicurativo, la Compagnia verifica periodicamente che la classificazione di tutti gli OICR “sostenibili” presenti in portafoglio, definita da Morningstar Inc. sulla base dell’analisi dei prospetti delle SICAV di appartenenza dei fondi esterni., permetta di continuare a promuovere caratteristiche ambientali e/o sociali oppure a perseguire obiettivi di investimento sostenibile. Si specifica che l’eventuale utilizzo di indici di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario è strettamente correlato alla specifica configurazione di ciascuna opzione di investimento.

CNP UniCredit Vita Spa, coerentemente con il proprio approccio orientato alla sostenibilità e consapevole delle proprie decisioni di investimento, si impegna nella commercializzazione di prodotti che prendono in considerazione i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità, sociali e di governance, tramite le politiche di dovuta diligenza attuate dalla società di gestione delle opzioni di investimento sottostanti ai prodotti. Per quanto concerne le Politiche di Impegno adottate dalla Compagnia, queste non fanno parte della strategia di investimenti ambientali o sociali, se non indirettamente tramite le politiche specifiche delle singole SGR che gestiscono gli OICR che compongono il portafoglio.

Questo prodotto d’investimento assicurativo promuove caratteristiche ambientali o sociali, ma non ha come obiettivo un investimento sostenibile.

Con specifico riferimento alle modalità con cui il Gestore tiene in considerazione i principali indicatori degli effetti negativi sui fattori di sostenibilità presenti nella Tabella 1 dell’Allegato I del Regolamento Delegato UE 2022/1288 e di eventuali indicatori pertinenti nelle Tabelle 2 e 3 di tale Allegato I ed al fine di verificare se l’investimento sostenibile sia in linea con le linee guida OCSE destinate alle imprese multinazionali e con i Principi guida delle Nazioni Unite su imprese e diritti umani, inclusi i principi e i diritti stabiliti dalle otto convenzioni fondamentali individuate nella dichiarazione dell’Organizzazione internazionale del lavoro sui principi e i diritti fondamentali nel lavoro e dalla Carta internazionale dei diritti dell’uomo, si rimanda al sito di Morningstar Inc. (www.morningstar.it).

Il prodotto d’investimento assicurativo promuove una pluralità di caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), prevedendo una componente di investimento collegata a 51 OICR esterni, di cui 48 promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali in linea con quanto previsto dall’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088, mentre 3 perseguono obiettivi di investimento sostenibile ai sensi dell’articolo 9 del già menzionato Regolamento.

CNP UniCredit Vita Spa per i prodotti di investimento assicurativo collegati direttamente a fondi esterni, organizza l’offerta finanziaria e la relativa attività di gestione in modo da mettere a disposizione dei clienti delle macrocategorie di OICR classificati come “sostenibili”, tali da permettere la costruzione di una asset allocation coerente con qualsiasi profilo di rischio/rendimento adeguato alle preferenze dei clienti.
 

Nello specifico, in coerenza con il documento “Politica di Integrazione dei rischi di sostenibilità nel processo decisionale in materia di investimenti”, la Compagnia implementa una strategia di “investitore responsabile”, con l’obiettivo di proteggere le attività finanziarie alla base degli impegni nei confronti degli assicurati a creare valore finanziario ed extra-finanziario.

La politica di investimento dei singoli portafogli segue le linee guida specifiche del singolo mandato di gestione, in funzione degli obiettivi di investimento specifici, delle caratteristiche di ciascun mandato e dell’integrazione delle policy ESG adottate dal gestore delegato (Amundi Sgr S.p.A.).

Alcuni portafogli unit-linked, in funzione degli obiettivi di investimento, possono prevedere l’adozione di strategie di investimento che integrano criteri che promuovono caratteristiche ambientali o sociali oppure strategie che perseguono obiettivi d’investimento sostenibile.

All’interno del prodotto d’investimento assicurativo non sono previsti investimenti diretti in partecipazioni delle imprese beneficiarie. Sono altresì previsti investimenti indiretti tramite OICR esterni e ETF, per cui il prodotto si rifà alla valutazione effettuata dalle diverse SGR.

Gli OICR “sostenibili” adottano un’analisi che tiene in considerazione fattori quali, ad esempio:

• l’integrazione di elementi ambientali e sociali nella strategia e nelle politiche aziendali;
• la solidità della struttura di corporate governance, valutata tramite la politica di prassi di buona governance adottata dalla SGR;
• l’esposizione ai rischi reputazionali dell’azienda e gli strumenti di risk management di cui si sia dotata.

Le opzioni di investimento offerte al cliente dal presente prodotto d’investimento assicurativo prevedono investimenti indiretti tramite OICR esterni e/o tramite ETF. Alcuni di questi, promuovendo caratteristiche ambientali e sociali o con obiettivi d’investimento sostenibili, vanno a comporre l’offerta sostenibile.

Di seguito, il dettaglio del numero delle opzioni di investimento di cui sopra.

Il prodotto può investire in un numero massimo di 10 fondi; tale limite può essere superato a seguito di operazioni di switch automatico parziale nell’ambito di attività di gestione e salvaguardia della Compagnia.

Il prodotto promuove caratteristiche ambientali o sociali in quanto consente di selezionare opzioni d’investimento che presentano tali caratteristiche. Affinché il prodotto possa promuovere in concreto tali caratteristiche è tuttavia necessario:

1. selezionare la/e relativa/e opzione/i d’investimento sostenibile;
2. che almeno una di tali opzioni venga mantenuta per l’intera durata del contratto

Il prodotto mette quindi a disposizione il 77% (48 fondi su un totale di 62) di opzioni di investimento che perseguono caratteristiche ambientali o sociali ed il 5% (3 fondi su un totale di 62) di opzioni di investimento che hanno come obiettivo investimenti sostenibili per un totale del 82% di opzioni d’investimento selezionabili.

Per garantire nel continuo la promozione delle caratteristiche ambientali e sociali del prodotto d’investimento assicurativo selezionate dal cliente, CNP UniCredit Vita Spa verifica periodicamente che tutti gli OICR “sostenibili” in portafoglio siano classificati dalle rispettive SGR come articolo 8, ossia promuovano caratteristiche ambientali e/o sociali, oppure come articolo 9, cioè perseguano obiettivi di investimento sostenibile.

CNP UniCredit Vita Spa, per individuare la classificazione degli OICR come articolo 8 (prodotti finanziari che promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali) o come articolo 9 (prodotti finanziari che perseguono obiettivi di investimento sostenibile), ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088 si avvale delle informazioni fornite da Morningstar Inc.

La Compagnia verifica periodicamente la classificazione degli OICR collegati al prodotto, al fine di mantenere aggiornata la composizione delle macrocategorie sostenibili previste dal prodotto.

Maggiori informazioni sulle metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali sono reperibili sul sito web di Morningstar Inc. (www.morningstar.it) all’interno della pagina “Metodologia” della sezione “Chi siamo”.

CNP UniCredit Vita Spa, al fine di garantire il soddisfacimento delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto d’investimento assicurativo, effettua un monitoraggio dei dati di classificazione degli OICR ricevuti da Morningstar Inc., che ne desume la classificazione sulla base dell’analisi dei prospetti delle SICAV di appartenenza degli OICR.

Maggiori informazioni su fonti, misure adottate e modalità di trattamento dei dati sono consultabili sul sito web di Morningstar Inc. (www.morningstar.it).

CNP UniCredit Vita Spa, nell’ambito del controllo della classificazione di sostenibilità degli OICR/ETF sottostanti, effettua una verifica periodica dei dati forniti da Morningstar Inc.

Per eventuali limitazioni delle metodologie e dei dati di cui, rispettivamente, alle sezioni “Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali” e “Fonti e trattamento dei dati”, si rimanda al sito di Morningstar Inc. (www.morningstar.it), all’interno della pagina “Metodologia” della sezione “Chi siamo”.

Pur in presenza dell’attenta realizzazione di strategie di investimento responsabile, la Compagnia non risulta attualmente in grado di disporre di tutte le informazioni necessarie per la compilazione dell’Allegato I previsto dal Regolamento Delegato (UE) 2022/1288, adempimento a cui tra l’altro la stessa non è obbligata in forza delle proprie dimensioni.

Coerentemente con il proprio approccio orientato alla sostenibilità, CNP UniCredit Vita Spa si impegna nella commercializzazione anche di prodotti che prendono in considerazione i principali effetti negativi, tramite le politiche di dovuta diligenza attuate dalle Fundhouse e SICAV degli OICR/ETF sottostanti ai prodotti.

Maggiori informazioni sono consultabili sul sito web della Compagnia (www.cnpvita.it), nella sezione “Finanza etica e sostenibile” (i.e., "Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità").

Le Politiche di Impegno adottate da CNP Unicredit Vita Spa ai sensi dell’articolo 3 octies della direttiva 2007/36/CE, con specifico riferimento al prodotto di investimento in oggetto, non fanno parte della strategia di investimenti ambientali o sociali, se non indirettamente tramite le politiche specifiche delle singole SGR che gestiscono gli OICR che compongono il portafoglio.

L’eventuale utilizzo di indici di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario è strettamente correlato alla specifica configurazione di ciascuna opzione di investimento selezionabile per il prodotto oggetto di tale informativa. Per maggiori informazioni, si rimanda all’informativa precontrattuale di ogni OICR/ETF presente nella specifica sezione del sito web.